台灣基金公司龍頭元大投信「30而立」，創下國內資產管理業首家公募基金規模突破兆元的紀錄。元大投信董事長劉宗聖表示，將持續建構全方位財富管理平台，兼具主被動、平衡海內外、於股債資產、幣別、配息等項目上提供客戶多元化配置選擇。根據投信投顧公會資料統計，截至2023年9月底，元大投信共同基金管理規模為1.2兆元，為台灣第一大；市占率20%，也高居第一；總受益人數達到270.7萬人，同樣為全市場最多；基金檔數共92檔，累計今年以來每股純益達8.08元。奉行八字箴言奠定龍頭地位元大投信秉持「穩健、誠信、服務、創新」的經營理念，擁有堅強的研究團隊及龐大的研究陣容，歷年來在產品、品牌、人才三大面向皆獲國內外多項專業機構評鑑大獎及專利肯定，並且四度打出龍頭牌，奠定其產業龍頭地位。劉宗聖日前接受本報專訪，以下為訪談紀要。問：元大投信創公募基金規模破兆元的關鍵？答：掌握優質產品、用心服務、穩健績效是三大關鍵。第一，掌握住趨勢，元大集團全體上下一心，進而提出優質產品，涵蓋主被動、國內外、股與債等商品。第二，不斷在前、中、後台整合，持續完善機制，並且全心全意地提供服務。第三，處在內外部風險情況加劇的現在，求績效的同時，更應該注重風險管理，重視投資者教育，以求提供穩健的績效。問：龍頭系列檔檔成功的要素？答：最早龍頭系列在20年前就占先機。元大台灣50（0050）儼然成為台股主、被動基金最具代表性商品，9月底規模2,862.24億元，是境內所有基金規模最大；主管機關在2017年開放ETF、個股定期定額，至今年9月底，0050定期定額戶數達21.35萬戶，稱霸市場。元大投信也是重返台股主場優勢的帶領者。儘管面對新冠肺炎疫情的嚴峻挑戰，台股也一度下殺至8,523點，不過，2020年成立元大台灣高股息優質龍頭基金，逆勢吸金248.2億元，一舉成為主動式台股基金的大哥大；截至9月底，合計規模為367.49億元，穩居市場第一。產品觸角由國內延伸至國際。2022年發行元大全球優質龍頭平衡基金，為台灣首檔以全球龍頭企業為主、不投資非投資等級債的跨國投資平衡型基金，符合基金長期投資對波動控管的要求。2023年再下一城，放眼日本，推出了元大日本龍頭企業基金，提供台灣投資人一個參與日股的質變以及量變的機會，在今年7月首波募集期就瘋傳熱銷佳話，首次募集額滿新台幣200億元，創下境內日本股票型基金募集成立規模紀錄，並且一舉成為國內最大的日股基金。隔月火速申請追加募集，截至9月底，合計規模368.81億元，已經成為元大投信主動式基金的第三支點。日股掀四變革投資價值浮現問：為何現在是投資日本的好時機？答：日本股市發生質變以及量變，產生四大變革：國際化、年輕化、永續化以及優質化。第一，日本首相岸田文雄表示，日本將設資產運用特區，鼓勵海外資產管理業一起加入，代表著接軌國際的意願。資產運用特區將以全區的行政管理皆英語化為目標，並且將修法讓外資投信容易進入日本，包括允許把中後台業務外包，降低進入門檻。日本投信業資產管理規模現在約300兆日圓，但日本家庭金融資產有2,000兆日圓，發展潛力仍大。這是岸田經濟，資產運用立國的其中一項具體措施。第二，在年輕化部分，日本將NISA額度從600萬日圓提高到1,800萬日圓，免稅額度還直接升級為永久，推出一連串對資產管理業和資本市場有利政策。此外，日本前兩大網路券商SBI與樂天從9月起，把日股相關交易的手續費降為零，其他規模較小的網路券商，暫時不會跟著打日股交易零手續費率戰，將先以優化網路下單介面來做出差異，對喜歡交易的網路世代股民，和整體日本股市，則是一項利多。第三，永續化，全球最大年金機構日本GPIF，肩負主導日本ESG投資任務，從2018年不到5兆日圓增加到今年的12兆5,000億日圓。也因為投資金額龐大且持續增加，GPIF開始針對ESG投資績效做定量分析。第四，優質化也就是龍頭化，日本企業具有尖端以及關鍵地位的特質，且因日本上市企業正賣出所謂政策性交叉持股，賣出持股的現金用來改善資本投資效率。