投資教戰 落實普惠金融
問:日本龍頭基金引導的資金挪移趨勢為何?答:從資產配置角度出發,除了主流「存台股」,日股已然成為投資台灣、美國之外的新選擇之一,以因應國際政經環境變化、產業發展出現結構性轉變。未來日本的轉機潛力值得期待,儘管目前資產運用特區還沒有太多細節,但日本正在鼓勵和降低海外投信業進入日本門檻。不久的將來也許海外資產管理業者可以在日本成立投信,把資產管理和業務團隊放日本,中後台業務仍由原本辦公室處理,或委外負責。如今錢潮湧入日本股市,元大日本龍頭企業基金成為投資日本的最大一檔,驚艷海內外市場,「我們看好日本、日本人也開始看好日本;我們看好台灣,也希望日本人也看好台灣」,期許台、日雙向奔赴的資金挪移效果。問:ETF成全民運動,元大投信在普惠金融與教育推廣的貢獻?答:我們在過去20年出版超過70本ETF相關書籍,近幾年更因為國際業務合作,出版三本英文書籍。出版書籍的目的,是希望投資人透過基金經理完整且專業的內容,能夠清楚瞭解不同ETF的投資概念,不要因誤會而結合,因了解而分開。在線上課程以及數位行銷方式尚未普及之前,更設有基金理財教室,每年舉辦多元投資理財課程,目的也是希望透過與投資人互動,進一步對於投資的產品能夠更清楚,搭配自身的投資需求,運用適合投資元件,組成適合投資的資產配置。元大投信是國內ETF發行先驅,掀起ETF熱潮,引領投信產業的發展趨勢,儘管近三年沒有再推出新ETF IPO,但仍保有強大的競爭優勢,今年以來光在ETF部位仍流入超過2,700億元,穩居市場第一大發行商地位。且在投資人教育這塊依舊不遺餘力,過去三年以平衡主動與被動產品為主要定調,不斷轉型,強化發展主動基金的決心,致力於打造主動與被動的雙引擎。